Fonds diversifié garanti

Nouvelle catégorie d'actif, éligible aux CAD (contrats d‘assurance diversifiés)

CARACTERISTIQUES GENERALES

Le Fonds diversifié garanti est un actif en euros cantonné à horizon de 8 ans minimum, distinct de l’Actif général de La Mondiale.

Il présente une garantie en capital au terme associée à un moteur de performance. Une partie de l’actif est placée en obligations pour préserver le capital. L’autre partie est investie en actions afin de dynamiser la performance.

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POINTS FORTS

  • Une garantie en capital au terme et personnalisée pour chaque assuré
  • Une perspective de performance accrue grâce aux actions
  • Flexible, le Fonds diversifié garanti permet de moduler à l’adhésion le niveau de la garantie en capital à l’échéance entre 80 % et 100% et de fixer le terme entre 8 et 10 ans
  • Une gestion financière « durable », en ligne avec l’horizon du contrat

PARTICULARITES DU SUPPORT

Les actifs du Fonds diversifié garanti sont comptabilisés en valeur de marché. Pour l’assuré, l’épargne acquise sur le Fonds diversifié garanti se décompose en 2 lignes distinctes :

  • La partie obligataire destinée à assurer la garantie en capital de chaque assuré et correspondant à la provision mathématique, exprimée en euros.
  • La partie actions correspondant à la provision de diversification investie sur une sélection d’OPCVM durables et libellée en valeur et en nombre de parts. Elle fluctue à la hausse comme à la baisse en fonction de l’évolution des marchés.

PROFIL DE L’EPARGNANT

  • Attaché à la préservation du capital
  • A la recherche d’investissement de moyen-long terme
  • Désireux de diversifier et valoriser son épargne
  • Souhaitant participer aux nouveaux défis environnementaux et sociaux

Le Fonds Diversifié Garanti est éligible aux contrats : 

PIERRE DE LUNE propose le Fonds Diversifié Garanti en complément des Fonds internes